Ecosystem Academy · Praxishandbuch
Steuern bei Prop-Firms richtig angehen
Du hast die Challenge bestanden und erhältst wöchentliche USDT-Belohnungen — aber was will das Finanzamt von dir? Hier ist die praxisnahe Übersicht für verschiedene Jurisdiktionen, ganz ohne Juristendeutsch.
Dies stellt keine Steuerberatung dar. Das Steuerrecht ändert sich ständig und hängt von deinem Land, deinem Bundesland und deiner persönlichen Situation ab. Nutze dies als Leitfaden und bestätige alles mit einem qualifizierten Steuerberater — idealerweise jemandem, der mit Einkünften aus selbstständiger Arbeit und Krypto-Zahlungen vertraut ist.
Das Grundprinzip
Prop-Firm-Belohnungen werden fast nie als Trading-Gewinnebesteuert. Du handelst nicht mit deinem eigenen Kapital auf einem echten Broker-Konto — du handelst mit dem simulierten Kapital einer Firma und erhältst eine leistungsbezogene Vergütung. In den meisten Ländern gilt dies als Einkünfte aus selbstständiger Arbeit oder sonstige gewerbliche Einkünfte, nicht als Kapitalerträge.
Das ist in der Regel ungünstiger als Kapitalerträge (höherer Steuersatz plus Sozialversicherungsbeiträge), aber in einem wichtigen Punkt besser : Du kannst geschäftsbezogene Ausgaben absetzen.
Was als Einkommen zählt
Jede Belohnung, die du erhältst
Der USDT-Betrag, der in deiner Wallet landet, umgerechnet in deine Landeswährung zum Tageskurs.
Nicht das simulierte P/L
Der Kontostand auf deinem Funded-Account ist kein Einkommen. Nur tatsächlich ausgezahlte Belohnungen zählen.
Was du (normalerweise) absetzen kannst
- Challenge- / Evaluierungsgebühren — einschließlich fehlgeschlagener Versuche. Sie gelten als Betriebsausgaben.
- Charting- und Daten-Abos — TradingView, Marktdaten-Feeds, Nachrichtendienste.
- Trading-Ausbildung — Kurse, Bücher, Mentoring (muss dem Erhalt/der Verbesserung von Fähigkeiten dienen, nicht dem Erlernen eines neuen Berufs).
- Home-Office-Anteil — ein Prozentsatz von Miete, Nebenkosten und Internet, proportional zur Nutzung des Arbeitsplatzes.
- Hardware — Monitore, Computer, Schreibtische. Oft über mehrere Jahre abgeschrieben.
- Zahlungs- / Umrechnungsgebühren — Wechselgebühren bei der Konvertierung von USDT in Fiat.
- Steuerberaterkosten — Ja, steuerlich absetzbar.
Da MixFunded in USDT zahlt: der Krypto-Teil
In den meisten Ländern gibt es pro Auszahlung zwei steuerpflichtige Zeitpunkte:
- Erhalt. Erfasse den USD-Wert (oder den Wert in Lokalwährung) der USDT an dem Tag, an dem sie eingegangen sind. Das ist dein Einkommen.
- Veräußerung. Wenn du diese USDT gegen Fiat oder eine andere Kryptowährung verkaufst/tauschst, realisierst du möglicherweise einen kleinen Kapitalertrag oder -verlust durch die Kursschwankung des USDT zwischen Erhalt und Veräußerung (bei USDT meist nahe Null — aber nicht immer).
Führe eine Tabelle: Datum des Erhalts, Betrag in USDT, USD-Wert bei Erhalt, Datum der Veräußerung, USD-Wert bei Veräußerung. Die meisten Steuerberater werden es dir danken.
Länderspezifische Hinweise
Vereinigte Staaten
Berichtspflichtig über Schedule C (selbstständig). Zahle Selbstständigensteuer (~15.3%) plus Bundes- und Landeseinkommensteuer. Vorauszahlungen können anfallen, sobald die erwartete Steuer $1,000 übersteigt. Die IRS behandelt USDT als Eigentum.
Vereinigtes Königreich
Registriere dich als Einzelunternehmer bei der HMRC und reiche eine Selbsteinschätzung. Einkommensteuer + Sozialversicherungsbeiträge (Class 2/4 NIC) fällig. Wird nicht als Kapitalertragsteuer oder Spread-Betting behandelt. Krypto-Veräußerungen bei Wesentlichkeit separat melden.
EU (allgemein)
In der Regel Einkünfte aus selbstständiger Arbeit / Freiberuflichkeit. Die MwSt. ist fast immer außen vor (Prämien sind leistungsbasiert, keine in Rechnung gestellte Dienstleistung). Einige Länder behandeln individuelle Krypto-Gewinne begünstigt – lokale Nachfrage lohnt sich.
VAE / Niedrigsteuergebiete
Die persönliche Einkommensteuer liegt für die meisten Einwohner bei 0 %, aber Körperschaftsteuerregeln (9 % über 375.000 AED) können bei Firmengründung gelten. Vorab den Residenzstatus bestätigen.
Die Gewohnheit bei der Buchführung, die Sie rettet
Einmal pro Woche protokollieren:
- Datum der Auszahlung, USDT-Betrag, Wert in USD/Lokalwährung an diesem Tag
- Jede gezahlte Evaluierungs- oder Reset-Gebühr und an welche Firma
- Jede abzugsfähige Ausgabe (Abonnementverlängerung, Hardware, Weiterbildung)
Zur Steuerzeit übergeben Sie Ihrem Buchhalter eine einzige Tabelle, anstatt zu versuchen, ein Jahr voller Montags-Transfers zu rekonstruieren. Wenn Sie in einem Land leben, das vierteljährliche Meldungen erfordert, erleben Sie so nie Überraschungen.
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