A maioria dos traders que reprovam em uma avaliação não falha na meta de lucro — eles violam o drawdown. E a maioria é pega de surpresa, porque estava observando o número errado.
Equity (Capital Próprio), não o saldo
O drawdown aqui é medido pelo equity — o seu saldo fechado somado ao lucro/prejuízo flutuante das posições abertas. Seu saldo pode parecer bom enquanto seu equity está no chão. Se o seu prejuízo flutuante tocar o limite por um instante sequer, a violação é contabilizada.
O limite diário
Todos os dias às 00:00 UTC, registramos o seu saldo inicial. Seu limite diário é:
Limite diário = saldo inicial do dia × (1 − % de drawdown diário)
Exemplo em uma conta PAPP de $50,000 com 4% de drawdown diário: limite = 50,000 × 0.96 = $48,000. Se o seu equity — incluindo operações abertas — tocar $48,000 em qualquer momento daquele dia, a conta é violada. Mesmo que o preço recupere um segundo depois.
O limite máximo
O drawdown global funciona da mesma forma, mas a partir do nível de referência da conta, e não reseta diariamente. Na mesma conta com 8% de drawdown máximo, o limite fixo é $46,000.
O hábito que salva contas
Antes da sua primeira operação do dia, anote o seu limite em dólares. Em seguida, dimensione as posições para que o seu prejuízo flutuante combinado, no pior cenário, não o atinja. Nossa calculadora de risco gratuita na página de Ferramentas faz esse cálculo para você — insira o saldo inicial de hoje e o equity atual e ela mostrará sua margem restante.
Os traders aprovados não são os que têm as melhores entradas. São aqueles que nunca deixam um único dia atingir o limite.