A maioria das avaliações reprovadas não são falhas de análise. São falhas de aritmética — um trade dimensionado pelo hábito em vez de pelo risco, em um dia em que o stop estava mais longo.
O tamanho do lote é o único cálculo que você pode acertar com precisão todas as vezes, antes de entrar. Aqui está o método completo.
A fórmula
Lotes = risco financeiro ÷ (distância do stop em pips × valor do pip por lote)
Três variáveis, todas conhecidas antes do trade existir:
- Risco financeiro — seu saldo multiplicado pela sua porcentagem de risco. Em uma conta de $50,000 com risco de 0.5%, isso equivale a $250.
- Distância do Stop — o número de pips da entrada até onde sua análise se torna inválida. Isso vem do gráfico, nunca de quanto você deseja arriscar.
- Valor do Pip por lote — uma propriedade do instrumento. Na maioria dos pares de FX cotados contra o dólar, um lote padrão é $10 por pip.
Exemplo prático: EUR/USD
Uma conta de $50,000, risco de 0.5% e um setup que se invalida a 25 pips de distância.
- Risco financeiro: $50,000 × 0.5% = $250
- Risco em pips: 25 pips × $10 por pip por lote = $250 por lote
- Lotes: $250 ÷ $250 = 1.00 lote
Agora a mesma conta e o mesmo risco em um setup mais amplo — 60 pips.
- Risco financeiro: $250
- Risco em pips: 60 × $10 = $600 por lote
- Lotes: $250 ÷ $600 = 0.41 lotes
Tamanhos diferentes, perda idêntica se você estiver errado. Esse é todo o propósito do cálculo. Um trader usando um lote em ambas as operações arriscou $250 na primeira e $600 na segunda sem ter decidido fazer isso.
Ouro e índices não são a mesma coisa
Fora do FX, a corretora define o contrato, então nunca reutilize um valor de FX.
- Ouro (XAU/USD) — um lote geralmente são 100 onças, então um movimento de $1 é $100 e cada centavo é $1.
- Índices e CFDs de cripto — cotados por ponto, e o valor por ponto varia entre as corretoras.
No MT5, clique com o botão direito no ativo em Observação do Mercado e abra Especificação. Leia Tamanho do contrato, Tamanho do tick e Valor do tick em conjunto. Depois, confirme em uma micro posição antes de abrir uma real.
Dimensionamento contra o limite de perda diária
O dimensionamento de posições em uma conta funded tem uma segunda restrição: o limite diário. Trabalhe de trás para frente a partir dele.
| Limite diário | Risco por operação | Perdas totais antes do bloqueio do dia |
|---|---|---|
| 3% | 1.5% | 2 |
| 3% | 1.0% | 3 |
| 3% | 0.5% | 6 |
| 3% | 0.25% | 12 |
Três perdas em uma sessão é uma manhã comum, não um desastre. Se o seu risco por trade significa que três perdas encerram o dia, o tamanho está errado, não importa quão bons pareçam os setups.
A mesma lógica se aplica ao drawdown máximo. Em um limite total de 8%, um risco de 0.5% oferece margem para dezesseis perdas totais consecutivas — o suficiente para superar uma quinzena genuinamente ruim sem perder a conta.
Quatro erros que custam contas
- Escolher o stop para caber no lote. Ao contrário. O gráfico define o stop; o stop define o tamanho.
- Lotes fixos em todas as operações. Seu pior dia vira uma questão de sorte.
- Ignorar correlação. Três compras baseadas no dólar a 0.5% cada funcionam como uma única operação de 1.5%.
- Esquecer posições flutuantes. Trades abertos contam para o valor diário. Dimensione o próximo trade conforme a margem restante, não a margem inicial.
Faça em segundos
Our ferramentas de risco e drawdown execute este cálculo contra os limites da sua conta real, e o guia de dimensionamento de posição aborda a questão da volatilidade — por que um stop baseado no ATR torna o ajuste automático.
Se você quer provar o método antes de pagar qualquer coisa, o desafio $5 Pay After Passing é uma opção viável para testar: você só paga a taxa da conta depois que já tiver passado.